هیات امنای حساب ذخیره ارزی تصویب کرد

شرایط و ضوابط اعطای تسهیلات ارزی در کشور

 

دستور العمل شرایط و ضوابط اعطای تسهیلات ارزی توسط سازمان مدیریت و برنامه ریزی کشور و بانک های خصوصی و دولتی اعلام شد.

به گزارش خبر گزاری فارس ، بر اساس دستور العمل شرایط و ضوابط اعطای تسهیلات ارزی موضوع ماده (1) قانون برنامه چهارم توسعه که به تصویب هیات امنای حساب ذخیره ارزی رسید، سازمان مدیریت و برنامه ریزی کشور و بانکهای خصوصی و دولتی پس از تایید توسط بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با انعقاد قرارداد عاملیت با سازمان مدیریت و برنامه ریزی کشور در چارچوب شرایط و ضوابط زیر، اجازه اعطای تسهیلات از محل حساب ذخیره ارزی را دارا خواهند بود.

- نوع ارز و واحد محاسبات در این دستور العمل به شرح ذیل است:

1- واحدپول محاسبات دلار آمریکا است،ولی پرداخت هایی که از محل حساب ذخیره ارزی به طرح ها صورت می گیردبر اساس ارزمورد نیاز طرح به دلار یا هرارزجهان روای دیگرخواهد بود.

2- بازپرداخت تسهیلات ارزی استفاده شده به همان ارزی خواهد بودکه به طرح پرداخت شده است.

بخش های مجاز:

بخش های صنعت ، معدن ، کشاورزی ، حمل و نقل ، خدمات ( از جمله گردشگری ) ، فناوری اطلاعات و صدور خدمات فنی – مهندسی

تبصره : درمناطق آزاد تجاری – صنعتی و ویژه اقتصادی کشور صرفاً طرح های سرمایه گذاری در زمینه های تولیدی در بخش صنعت.

اشخاص مجاز:

کلیه اشخاص و حقوقی غیر دولتی با رعایت شرایط ذیل:

1- اشخاص حقیقی و همچنین شرکتهایی که اکثریت سرمایه آنها متعلق به بخش خصوصی یا تعاونی است.

2- شرکتهای ایرانی که محل فعالیت تولیدی و خدماتی آنها در ایران است ولی بخشی از سهام یا حق رای آنها متعلق به سرمایه گذاران مقیم خارج از کشور است.

3- شرکت هایی که دولت یا شرکتها و موسسات دولتی در آنها سهامدار جزیی هستند مشروط به این که سهم آنها از 49 درصد سهام دارای حق رای تجاوز نکند و اکثریت هیات مدیره آنها منتخب سهامداران خصوصی باشد و فعالیت آنها انتفاعی بوده و به تقویت بخش غیر دولتی بیانجامد.

فعالیت ها ی قابل قبول

-کلیه فعالیتهای سرمایه گذاری در طرح های تولیدی و کارآفرینی صنعتی ، معدنی ، کشاورزی ، حمل و نقل ، خدمات (از جمله گردشگری )، فناوری اطلاعات وص دور خدمات فنی ، مهندسی بخش های تعاونی و خصوصی

- سرمایه گذاری برای ایجاد ظرفیت های جدید از جمله خرید تجهیزات و ماشین آلات ، دانش فنی و پرداخت هزینه های نصب و راه اندازی مربوط به طرح های تولیدی و کارآفرینی مذکور در بند بالا.

- سرمایه گذاری برای توسعه و بازسازی ظرفیت تولیدی موجود

- کلیه طرحهایی که در چارچوب بخش های یاد شده  به تشخیص بانک عامل و وزارتخانه تخصصی ذیربط از توجیه فنی و اقتصادی لازم برخوردارند (اعم از آن که طرح صادراتی یا غیر صادراتی باشد) و قادر به تامین درآمد لازم (اعم از ریالی یا ارزی ) برای باز پرداخت اقساط اصل و سود تسهیلات به صورت ارزی با تضمین کافی باشند.

تبصره :

در کلیه موارد فوق ، سرمایه گذاری در طرح های بهینه سازی انرژی و کاربرد فناوری اطلاعات و ارتباطات( ICT ) از اولویت برخوردار خواهد بود.

سرمایه در گردش طرح های کشاورزی با هدف توسعه صادرات صرفاً با رعایت مفاد بند «ه» ماده (1) قانون برنامه چهارم توسعه و ماده (6) آیین نامه اجرایی آن.

-       صدور ضمانتنامه برای شرکتهای ایرانی برنده در مناقصه های بین المللی

-    طرحهای سرمایه گذاری مشترک که در چار چوب قانون جلب و حمایت سرمایه های خارجی به تصویب برسند.

اعطای تسهیلات درقالب اعتبار فروشنده( Credit Supplier ) به صادر کنندگان کالا و خدمات به منظور تشویق و توسعه صادرات غیر نفتی

سود آوری طرح ها

حداقل نرخ بازده مورد انتظار طرح نباید از نرخ سود تامین مالی تسهیلات کمتر باشد

نرخ سود ، کارمز د ،دیر کرد و تخفیف

نرخ سودمورد انتظار تسهیلات اعطایی بر اساس تفاهم بانک عامل و تسهیلات گیرنده به طور عام نرخ بین بانکی ارزهای مربوط در بازار بین المللی ( libor ) شش ماهه به اضافه 2 واحد درصد یا ( CIRR ) به اضافه 2 واحد درصد درسال خواهد بود.

درخصوص تسهیلات ارزی اعطایی به بانک صادرات ، بانک عامل با توافق تسهیلات گیرنده می تواند نرخ بهره بین بانکی اتحادیه اروپایی( Euribor ) را نیز به عنوان نرخ مبنا برای محاسبه سود تسهیلات مورد استفاده قرار دهد.

نرخ سود مورد انتظار تسهیلات اعطایی به طرحهای استانها و مناطق کمتر توسعه یافته موضوع آیین نامه قانونی الزام دولت به جبران عقب ماندگی های مناطق مختلغ کشور که اسامی آنها توسط هیات امنای حساب ذخیره ارزی مشخص و اعلام می شود معادل 3 واحد در صد تعیین می شود.

نرخ سود تسهیلات ترجیحی ، نرخ بین بانکی ارزهای مربوط در بازار بین المللی ( Libor ) شش ماهه به اضافه 5% واحد در صد و یا ( CIRR )  به اضافه 5% (نیم) واحد درصد در سال خواهد بود.

-    نرخ سود مورد انتظار در موارد خاص بر اساس تصمیمات هیات امنا، حساب ذخیره ارزی تعیین می شود.

-    60 درصد سود تسهیلات اعطایی به بانک عامل و 40 درصد بقیه نیز به حساب ذخیره ارزی واریز می شود.

-    استرداد سود به متقاضیانی که زودتر از پایان مدت قرار داد تسهیلات مور استفاده بانک را پرداخت می کنندعلاوه بر نرخ سود متعلقه خواهد بود.

2 درصد از این نرخ به بانک عامل و 10 درصد مابقی به حساب ذخیره ارزی نزد بانک مرکزی واریز خواهد شد.

در صورتی که مجموع نرخ بین بانکی ارزهای مربوط در بازار بین المللی (  CIRR ) و یا  ( Libor ) علاوه حاشیه سود متعلقه  (MMargin )  در مورد پاره ای از اشعار و برای مصارف خاص کمتر از  درصد در سال باشد، در اینگونه موارد حداقل نرخ سود تسهیلات اعطایی برابر 2 واحد درصد در سال محاسبه خواهد شد.

محدویت ها

- تسهیلات اعطایی به هر طرح از محل حساب ذخیره ارزی ، حداکثرمعادل بخش ارزی هزینه های سرمایه گذاری طرح خواهد بود. متقاضی سرمایه گذاری برای استفاده از این تسهیلات نحوه تامین منابع ریالی مورد نیاز طرح شامل اعتبارات بانکی و آورده های سهامداران را به بانک اعلام می کند.

تبصره : تبدیل بخشی از تسهیلات حساب ذخیره ارزی به ریال صرفاً در چارچوب بندـ«ه» ماده یک قانون برنامه چهارم توسعه امکانپذیر است.

آورده متقاضی سرمایه گذاری (اعم از شخص حقیقی یا حقوقی ) به تشخیص بانک عامل در هر طرح حداقل معادل 25 درصد کل هزینه ریالی و ارزی طرح که مبنای ارزیابی فنی ، مالی و اقتصادی آن توسعه بانک عامل است خواهد بود.

تبصره 1: آورده متقاضی در طرحهایی که تامین مالی آنها ترکیبی از تسهیلات اعطایی بانک از سایر منابع ، تسهیلات فایناس (خودگردان – غیر خود گردان ) و حساب ذخیره ارزی است از 25 درصد معادل ریالی تسهیلات که از محل حساب ذخیره ارزی تامین خواهد شد کمتر نخواهد بود.

تبصره 2: آورده متقاضی در نقاط کمتر توسعه یافته حداقل 10 درصد کل هزینه ارزی و ریالی طرح است.

-    ورود ماشین آلات و کالاهای مستعمل از محل تسهیلات حساب ذخیره ارزی ممنوع و موارد استثنا در صورت تایید بانک عامل موکول به تایید هیات امنای حساب ذخیره ارزی است.

-    ورودماشین آلات و تجهیزات انباری نو از محل تسهیلات حساب ذخیره ارزی به شرط انطباق مشخصات آن با هدف طرح و استانداردهای فنی و تایید دستگاه ذیربط بلا مانع است.

-       در موارد خاص حسب مصوبات هیات امنای حساب ذخیره ارزی رو به دیگری تعیین می شود.

مدت تامین مالی

دوره استفاده ار تسهیلات برای سرمایه گذاری و بهره برداری آزمایشی از طرحها حداکثر سه سال دوره تنفس حداکثر شش ماه و دوره باز پرداخت تسهیلات اعطایی حداکثر پنج سال پس از دوره های یاد شده بنا به تشخیص بانک عامل خواهد بود. مجموع دوره های استفاده تنفس و باز پرداخت از حداکثر 8 سال تجاوز نخواهدکرد. در موارد استثنایی تغییر زمان دوره های استفاده تنفس و باز پرداخت توسط هیات امنای حساب ذخیره ارزی تعیین می شود.

تبصره 1:

مجموع دوره برای مناطق کمتر توسعه یافته و طرحهای دارای شرایط ترجیحی ، موضوع جزء 2 و جزء 3 تا 10 سال مجاز است .

تبصره 2:

مدت تامین مالی در مورد تسهیلات پرداختی بابت صدور کالاها و خدمات و صدور خدمات فنی و مهندسی برابر آیین نامه تامین مالی صادرات مصوب شورای پول و اعتبار خواهد بود.

انواع وثیقه:

هر یک از دارایی های زمین ، ماشین آلات و تجهیزات ، سهام شرکتهای پذیرفته در بورس ، سهام شرکتهای خارج از بورس ، تضمین بانکی و اعتبارات اسنادی معتبر بانکهای خارجی به نفع متقاضی ایرانی، اسنادقابل وصول ، سفته مدیران شرکتها ، پروانه بهره برداری از معدن، صورت وضعیت های تایید شده و بدهی های قطعی دستگاه های اجرایی دولتی به متقاضی همراه تاییدیه ذینفع مبنی بر انتقال منافع متضمنه به بانک و اوراق مشارکت خصوصی و هر نوع تامین دیگری که برای بان قابل باشد به تشخیص بانک به عنوان وثیقه پذیرفته خواهد شد.

شرایط باز پرداخت

-    برنامه بازپرداخت تسهیلات طبق روش بانک و در مورد هر طرح با توجه به شرایط طرح، طبق تشخیص بانک و در مورد مناطق کمتر توسعه یافته و طرحهای دارای شرایط ترجیحی در چارچوب اعلام شده توسط هیات امنای حساب ذخیره ارزی تنظیم خواهد شد.

بانک عامل مکلف است در سر رسید باز پرداخت اصل و سود سهم دولت را به همان ارز پرداخت شده به اعتبار اعتبارات اسنادی گشایش یافته با مشتری بلافاصله و حداکثر تا چهار روز کاری به حساب ذخیره ارزی واریزکند در غیر این صورت مشمول نرخ دیر کرد خواهد بود. بدیهی است در صورت در خواست متقاضی مبنی بر پرداخت تعهد خود به ارز دیگری به جز ارز اعتبار پرداخت شده نرخ روز باز پرداخت ملاک عمل خواهد بود لیکن بانک عامل موظف است ارز موضوع اعتبار را به حساب ذخیره ارزی واریز کند.

متقاضیان استفاده از تسهیلات حساب ذخیره ارزی می توانند مخاطرات نوسانات نرخ برابری ارزها در مقابل یکدیگر را با استفاده از خدمات بانکهای داخلی و خارجی برای مبلغ تسهیلات ارزی دریافتی پوشش دهند. در صورت عدم پوشش آثار ریسک نوسانها، بر عهده استفاده کننده از تسهیلات خواهد بود.

نرخ تسعیر

نرخ تسعیر در هر مورد که ضرورت پیدا کند نرخ روز خواهد بود.

مسوولیت بانک عامل

-    اطلاع رسانی و آگاه ساختن مردم از امکانات ، شرایط و تسهیلات موضوع حساب ذخیره ارزی از طریق رسانه های جمعی .

-ایجاد واحد پذیرش طرحهای متقاضیان سرمایه گذاری در حد نیاز در شعب بانکهای عامل در تهران مراکز استانها و سایر شهرستانها .

- تجهیز واحدهای پذیرش بانک از نظر تخصص های فنی، مالی و اقتصادی.

- احراز خصوصی یا تعاونی بودن طرحهای پیشنهادی متقاضیان سرمایه گذاری

- ارزیابی گزارش های توجیه فنی ، مالی و اقتصادی طرحها

- ارسال گزارش های توجیه فنی ی، مالی و اقتصادی طرحهای موجه به وزارتخانه های تخصصی ذی ربط.

- انعقاد قرارداد تامین مالی طرحهای موجه و تایید شده با متقاضی .

- احراز اطمینان از تامین منابع ریالی مورد نیاز طر ها توسط متقاضی .

- تعیین مدت دقیق و برنامه ریزی شده تامین مالی طرحها و برنامه باز پرداخت تسهیلات.

- نظارت بر پیشرفت طرح ها و ارسال گزارش های ماهانه پیشرفت اقدامات و عملکرد طرح ها به سازمان مدیریت و برنامه ریزی کشور و بانک مرکزی .

     - الزام به قبول ریسک باز پرداخت به هنگام تسهیلات (اعم از اصل و سود سهم دولت) به حساب ذخیره ارزی

- رعایت دقیق مصوبات هیات امنای حساب ذخیره ارزی  توسط دبیر هیات امنای حساب ذخیره ارزی و یا بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ابلاغ شده است.

- برای جلوگیری از تضییع منابع حساب ذخیره ارزی و حصول اطمینان از مصرف بهینه آن منطبق با درخواستهای واصله  ، بانک عامل موظف است تمهیدات لازم رااز طریق وزارت بازرگانی موسسات بارزسی کننده مجاز و یا گمرک جهت اطمینان از مناسب بودن قمیت موضوع پروفرما به کار گیرد.

روزنامه دنیای اقتصاد

شماره 950 – مورخ 17/02/85

برگشت به صفحه قبلی | صفحه اصلی سایت